做好金融援手科技立异办事，既是落实立异驱动开展计谋、金融任事实体经济的紧要出力点，也是深化金融提供侧构造性更始的紧要实质。国务院办公厅日前颁布的《闭于做好金融“五篇着作品”的辅导私见》明了恳求，强化对杀青高秤谌科技自立自强和创立科技强国的金融援手。个中，要促进金融任事科技立异才气创立，兼顾利用股权、债权、保障等技术，为科技型企业供给全链条、全人命周期金融任事，强化对国度强大科技职分和科技型中幼企业的金融援手。
“科技立异勾当杂乱多元，处于分歧人命周期的科技立异企业，大凡分辨为种子期、草创期、滋长远、成熟期，他们的危机特色和金融需求有着很大区别，从提供侧看，金融任事提供的适配性需进一步擢升。”中国群多银行行长潘功胜正在十四届宇宙人大三次集会记者会上表现。
动作构造性钱银计谋东西，科技立异和身手改造再贷款将进一步优化，伸张周围、下降利率、伸张援手限造。2024年4月，群多银行设立科技立异和身手改造再贷款，额度为5000亿元，慰勉、指挥金融机构向科技型中幼企业以及要点规模的数字化、智能化、高端化、绿色化身手改造和设置更新项目供给信贷援手。近期颁布的《2024年第四时度中国钱银计谋实施陈诉》显示，截至2024年12月末，金融机构与企业（项目）累计签约贷款金额已超9000亿元，有力援手了科技型中幼企业首贷、要点规模身手改造和设置更新项目。
“接下来将进一步伸张再贷款周围，从目前的5000亿元伸张到8000亿元至1万亿元，更好地满意企业融资需求。”潘功胜说，与此同时，下降再贷款利率，即群多银行对贸易银行供给的再贷款资金利率，深化对银行的计谋慰勉；伸张再贷款的援手限造，大幅提升计谋笼罩面；与财务协同，依旧财务贴息力度，下降企业融资本钱。
潘功胜表现，下一步，群多银行将强化与相闭部分的疏通合营，完满金融援手科技立异的计谋体例，出力培养援手科技立异的金融商场生态，不断擢升金融援手科技立异的才气、强度和秤谌。“这须要金融计谋、科技计谋、家当计谋的协同配合，须要金融经管部分、科技部分、金融机构、科技型企业的协同互动，久久为功，锲而不舍。”
“基于姑苏工业园区的高圭臬把闭筛选，以及后续全链条的扶植，咱们对入驻企业的开展充满信仰。”国度开垦银行姑苏分行客户一处副处长曹海兵说，高科技园区正在鞭策以企业为主导的产学研深度交融、提升科技成绩转化和家当化秤谌等方面阐明了紧要用意。经明了，姑苏工业园区内的一家临盆光伏家当链主旨辅料的中幼企业订单连忙减少，资金需求量较大，经郑重评估，国开行姑苏分行一次性向该企业供给了1.8亿元贷款，帮力其伸张临盆周围。截至目前，国开行姑苏分行已援手姑苏工业园区内18家科技型企业开展，笼罩生物医药、集成电道、人为智能等新兴家当。
科技型企业，特别是草创期科技型企业拥有典范的轻资产、高危机、高滋长性特色，不契合古代授信审批形式，为此，要进一步擢升金融任事的适配度，为科技型企业创设专属信用评级体例，正在此根柢上，不断完满专属任事体例。
目前，多家国有大型贸易银行已为科技型企业创设了专属任事机造。“正在总行层面兴办了科技金融委员会，并兴办了总行级科技金融核心，正在宇宙设立25家区域性科技金融核心，2024年新设6家，根本笼罩了科创高地。”中国工商银行副行长张守川说。
“咱们不断完满专属任事形式，聚焦科技型企业‘识别难、准入难’等共性题目，立异专属信贷任事体例，优化客户评议、授信测算模子。”中国农业银行副行长刘洪正在2024年事迹颁布会上表现，该行已推签名向分歧客户群体的融资产物，出力做好科技型企业的全周期、全场景金融任事。
与此同时，为明了任一线信贷职员的后顾之忧、激励科技金融的内活跃力，多家银行还出台了尽职免责细则，提升对不良贷款的容忍度。“强化侦察指挥，竖立敢贷、愿贷的长效机造，激励下层员工的生机。”刘洪说，以专精特新企业为例，截至2024年12月末，农业银行有贷户数已超2.4万户，贷款余额超4700亿元，年增进量超2200亿元，增进近90%。
“接下来，农业银行将聚焦金融任事高秤谌科技自立自强、加疾创立科技强国等要点规模，主动立异任事形式，丰盛优化产物组合，加疾人为智能和大数据赋能，大举造就专业人才，不断加大对科技型企业的融资援手和多元化金融任事力度。”刘洪表现，一方面，将加疾激动融资上量，2025年农业银行将通过单列信贷周围、优化计谋体例、加大资源参加等举措，鞭策信贷投放、股权融资等营业杀青较疾增进；另一方面，将伸张金融任事笼罩面，农业银行将凭据企业分歧滋长阶段的完全金融需求，供给特别丰盛和适配的产物组合，加疾施行科技型企业专属线上信贷产物，立异针对科技从业职员的一面金融任事，伸张归纳金融任事正在科技型企业的笼罩限造。
“信贷任事是贸易银行的拿手，但科技型企业对直接融资的需求同样兴盛。”刘洪说。2024年9月，国度金融监视经管总局伸张了金融资产投资公司展开股权投资的试点限造，从上海伸张至北京等18个科技立异生动的大中型都市；同时，适应放宽了股权投资金额和比例束缚，将表内投资占比由历来的4%提升到10%，投资单只私募基金的占比由历来的20%提升到30%。
截至目前，上述试点已获得主动劳绩，签约金额已超3500亿元。“本年准备进一步伸张试点区域，容许更多金融机构列入进来。”金融拘押总局局长李云泽说。“农业银行已主动落实试点安放，阐明点多面广、客户根柢结壮的上风，组筑了总行、分行、支行三级联动办事专班，与一齐18个试点都市签约框架契约，2024年已先后设立姑苏、杭州、广州基金，并延续加快促进基金设立和项目投放。”刘洪说。
动作强化股权投资提供的另一项紧要举措，科技型企业并购贷款试点办事也正在稳步促进。完全来看，试点适度放宽《贸易银行并购贷款危机经管指引》的个别条件，对付“控股型”并购，试点将贷款占企业并购来往额“不应高于60%”放宽至“不应高于80%”，贷款限日“大凡不领先七年”放宽至“大凡不领先十年”。
3月27日，北京银行颁布“科技并购前卫动作准备”，并与多家企业签定团结契约。“动作科技型企业并购贷款试点银行之一，北京银行已接踵落地上海、济南、长沙、北京4个试点都市的首单试点营业，帮力企业擢升身手秤谌、伸张家当协同效应。”该行闭系职掌人说，下一步，北京银行将依托试点计谋，援手科技型企业，特地是链主企业加疾家当整合，流畅本钱轮回。截至2024年12月末，北京银行科技金融贷款余额已超3600亿元，累计援手并购来往周围超2600亿元，个中，科技规模并购贷款占比超70%。
“接下来，金融拘押总局将敦促试点银行遵循商场化、法治化法则，拟定科技型企业并购贷款试点办事细则，健康区别化的信贷评议体例，深化贷款资金用处监控，造就拥有科技行业靠山、企业并购专业常识的科技金融人才步队。”金融拘押总局闭系职掌人说。 （经济日报记者 郭子源）